Akredytywa
Oferujemy Państwu usługę Finansowania Handlu, która odpowiednio zaspokoi potrzeby i zabezpieczy interesy zarówno Importerów jak i Eksporterów.
Akredytywa jest własnym zobowiązaniem Banku importera wobec Eksportera (Beneficjenta akredytywy) do dokonania zapłaty (po spełnieniu przez Beneficjenta warunków akredytywy). Eksporter jest zobowiązany do złożenia dokumentów określonych w akredytywie, zgodnych z jej wszystkimi warunkami i terminami.
Należy zaznaczyć, że zobowiązanie Banku jest niezależne od kontraktu zawartego pomiędzy importerem a eksporterem, nawet jeśli w treści akredytywy występuje odwołanie do warunków takiego kontraktu.

Bank DnB NORD oferuje wystawienie akredytywy dokumentowej w ciągu 24h od momentu podjęcia pozytywnej decyzji dotyczącej zdolności kredytowej Zleceniodawcy.

Akredytywa generuje wiele korzyści zarówno dla Importera jak i Eksportera:

• Zabezpiecza Eksportera przed ryzykiem niewypłacalności Importera oraz ryzykiem odstąpienia przez niego od kontraktu lub wstrzymania płatności,
• Chroni Importera przed nieuczciwymi działaniami Eksportera (prezentowane dokumenty muszą być zgodne z warunkami akredytywy),
• Pomaga w wypełnieniu warunków kontraktu  pod względem właściwych i terminowych dostaw,
• Umożliwia negocjowanie odroczonych terminów płatności,

Potwierdzenie akredytywy może nastąpić dodatkowo również przez Bank inny niż Bank otwierający co stanowi podwójne zabezpieczenie dla Eksportera bowiem:

• daje możliwość dyskontowania należności przed wyznaczoną datą płatności,
• pokrywa ryzyko transferu należności, ryzyko utraty przesyłki (jej zagubienia pomiędzy bankiem potwierdzającym a otwierającym) oraz ryzyko kraju banku otwierającego.

Co jeszcze możemy zaoferować?

• Rachunek bieżący
• Płatności zagraniczne
• Bankowość internetowa iNORD Business
• Gwarancja bankowa

Przedstawiamy Państwu ofertę Banku DnB NORD w zakresie akredytyw:

 

• otwieranie akredytyw własnych ze zlecenia importerów,
• obsługa akredytyw obcych, udzielonych przez inne banki na rzecz eksporterów,
• potwierdzenie akredytyw obcych   WIĘCEJ >>
• przenoszenie warunków akredytywy obcej   WIĘCEJ >>
• dyskonto należności z akredytywy obcej niepotwierdzonej   WIĘCEJ >>
• obsługa akredytyw typu stand-by   WIĘCEJ >>
• pomoc przy przygotowaniu warunków akredytywy, w oparciu o zapisy kontraktu,
• pomoc przy przygotowaniu części warunków kontraktu dotyczących finansowania jeszcze przed jego podpisaniem, tak aby zabezpieczały interesy naszego klienta.

Jesteśmy gotowi wystawić akredytywę dokumentową w ciągu najpóźniej 24 godzin, z zastrzeżeniem podjęcia wcześniejszej, pozytywnej decyzji odnośnie zdolności kredytowej zleceniodawcy.

Co to jest potwierdzenie akredytywy?
Potwierdzenie akredytywy przez bank trzeci (najczęściej bank eksportera) powoduje, że bank ten podejmuje swoje własne zobowiązanie do zapłaty na rzecz beneficjenta (eksportera) za prezentowane w ramach akredytywy dokumenty zgodne z jej warunkami i terminami. Jest to dodatkowe zobowiązanie, niezależne od zobowiązania banku otwierającego. Bank potwierdzając akredytywę, dokona wypłaty z akredytywy za zgodną prezentację dokumentów, nawet w przypadku nie pokrycia wypłaconej kwoty akredytywy przez bank otwierający.

Na czym polega przeniesienie?
Akredytywa dokumentowa jest bardzo pomocnym narzędziem dla pośredników w handlu. Nasz bank może przenieść warunki akredytywy na rzecz wtórnego beneficjenta (najczęściej finalnego dostawcę lub producenta) bez angażowania środków własnych pośrednika (będącego pierwszym beneficjentem). Takie rozwiązanie zapewnia wtórnemu beneficjentowi otrzymanie zapłaty od banku za prezentację dokumentów handlowych zgodnych z warunkami akredytywy. Pośrednik natomiast otrzymuje należną mu marżę, wynikającą z różnicy faktur własnych oraz beneficjenta wtórnego.
Innym sposobem uzyskania finansowania w ramach produktów Trade Finance, jest możliwość dokonania przelewu wierzytelności na podmiot trzeci.

Co to jest dyskonto?
Dyskonto polega na dokonaniu wypłaty należności z akredytywy na rzecz beneficjenta przed terminem płatności wynikającym z warunków akredytywy. Kwota należności jest pomniejszana o stawkę odpowiadająca wartości pieniądza w czasie oraz marżę banku. Warunkiem dyskonta należności jest:
 

• złożenie dokumentów zgodnych z warunkami akredytywy;
• zaakceptowanie dokumentów przez bank otwierający akredytywę;
• zawarcie z naszym bankiem umowy o dyskonto należności.

Co to jest akredytywa typu stand-by?
Akredytywa stand-by przypomina charakterem gwarancję bankową - nie jest formą płatności, lecz jej zabezpieczeniem.
Bank otwierający zobowiązuje się do zapłaty określonej sumy pieniężnej na pierwsze żądanie beneficjenta i oświadczenie, że zleceniodawca akredytywy (importer) nie wywiązał się z podjętych zobowiązań kontraktowych. Poza ww. dokumentami mogą być wymagane niektóre dokumenty handlowe np kopia faktury.

Nasz Bank stosuje się do przepisów Międzynarodowej Izby Handlowej – Jednolite Reguły i Zwyczaje dla Akredytyw Dokumentowych, Publikacja nr 600.

Co to jest Publikacja nr 600?
Jednolite Zwyczaje i Praktyka dla Akredytyw Dokumentowych to dokument opublikowany przez Międzynarodową Izbę Handlową (MIH). Są zbiorem jednolitych reguł i zasad postępowania wiążących strony akredytywy dokumentowej przy jej obsłudze.
Międzynarodowa Izba Handlowa jest organizacją reprezentującą interesy biznesu wobec rządów i organizacji międzynarodowych oraz zajmuje się ustalaniem reguł dotyczących międzynarodowych transakcji handlowych i międzynarodowym arbitrażem gospodarczym.

Porównaj i wybierz wariant najodpowiedniejszy dla Twojej Firmy:

 
* może występować również jako zobowiązanie warunkowe. Wówczas beneficjent wraz z żądaniem wypłaty powinien dostarczyć dokumenty wystawione przez trzecią stronę np. właściwego rzeczoznawcę.

Zapraszamy do kontaktu.