Oferta przeznaczona jest dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw prowadzących działalność lub rozliczających się w walutach obcych a w szczególności dla:
 

• Importerów  towarów i usług
  • Firm handlowych – np. importerów towarów z Chin
  • Firm usługowych – np. biur podróży
  • Firm produkcyjnych – np. przedsiębiorstw zakupujących komponenty do swojej produkcji za granicą
     
• Eksporterów towarów i usług
  • Firm handlowych – np. eksporterów towarów wyprodukowanych w Polsce
  • Firm usługowych – np. firm transportowych, realizujących kontrakty usługowe dla zagranicznych kontrahentów
  • Firm produkcyjnych – np. przedsiębiorstw sprzedających produkcję własną za granicę
     
• Przedsiębiorstw nie będących ani importerami ani eksporterami, ale posiadających zobowiązania i należności walutowe
  • Firm posiadających koszty z tyt. Najmu powierzchni biurowej, handlowo – usługowej
  • Firm posiadających koszty z tyt. Finansowania w walucie obcej (zwykle finansowanie o charakterze inwestycyjnym, budowlanym, leasing)
  • Firm posiadających wpływy z tyt. najmu w walucie obcej
  • Firm wspomagających się finansowaniem ze środków unijnych
     
• Przedsiębiorstw krajowych rozliczających się ze sobą w lokalnej walucie, której wartość jest denominowana do kursu walutowego z dnia realizacji kontraktu
   

Natychmiastowe transakcje wymiany walut SPOT

Korzyści:

• Możliwość wymiany walut po atrakcyjnych kursach walutowych
• Brak dodatkowych kosztów i prowizji
• Prosta procedura zawierania transakcji (przez telefon)

 
Warunki transakcji:

• Wartość kontraktu od 10 000 EUR lub USD
• Czas realizacji max 2 dni robocze
• Możliwość kontaktu z dealerem w godz. 8.00 - 17.00
• Możliwość zawarcia transakcji w formie zlecenia (24 h) już od kwoty 50 000 EUR lub USD
• Zawarcie transakcji bez konieczności posiadania środków na rachunku 

Kontakt:

Jacek Dramiński +48 22 524 27 61
Krzysztof Łabędź + 48 22 524 27 74

Terminowa transakcja wymiany walut FORWARD 
Zakup lub sprzedaż określonej ilości walut w ustalonym dniu w przyszłości, po kursie określanym w chwili zawarcia transakcji. Daje możliwość zabezpieczenia przed ryzykiem kursowym oraz pozwala precyzyjnie określać przyszłe wpływy i wydatki związane z transakcją walutową.
 

Terminowa transakcja wymiany walut Non-deliverable FORWARD (NDF) 
Transakcja terminowa analogiczna do transakcji FORWARD, z tą różnicą, że jest stosowana wtedy, gdy nie ma potrzeby rzeczywistej dostawy waluty (np. rozliczenie jest denominowane w walucie). W dniu rozliczenia brana jest pod uwagę jedynie różnicę pomiędzy kursem ustalonym w dniu zawarcia transakcji, a kursem z dnia rozliczenia (referencyjnym).
 

Korzyści:

• Ograniczenie i aktywne zarządzanie ryzykiem walutowym
• Możliwość wymiany walut po atrakcyjnych kursach walutowych
• Brak dodatkowych kosztów i prowizji
• Prosta procedura zawierania transakcji (przez telefon)

Warunki:

• Wartość kontraktu od 10 000 EUR lub USD
• Czas realizacji max. 2 dni robocze
• Możliwość kontaktu z dealerem w godz. 8.00 - 17.00
• Możliwość zawarcia transakcji w formie zlecenia (24 h) już od kwoty 50 000 EUR lub USD
• Zawarcie transakcji bez konieczności posiadania środków na rachunku 

Kontakt:
Jacek Dramiński +48 22 524 27 61
Krzysztof Łabędź + 48 22 524 27 74

Zawieranie transakcji terminowych wiąże się z ponoszeniem szeregu rodzaju ryzyk, w tym w szczególności:

• Ryzyka nieadekwatności transakcji – ryzyko pojawiające się w przypadku gdy Klient nieodpowiednio dopasuje transakcje pochodną do ekspozycji (np. walutowej i/lub stóp procentowych) wynikających z charakteru prowadzonej przez Klienta działalności.
   
• Ryzyka rynkowe – ryzyko, wynikające ze zmienności otoczenia rynkowego (takie jak zmiana kursów walutowych lub zmiana stóp procentowych), które to ma pośredni bądź bezpośredni wpływ (pozytywny lub negatywny) na wycenę już zawartej transakcji. W przypadku niekorzystnych zmian (pojawienia się negatywnej wyceny transakcji Klienta) Bank DnB NORD Polska S.A. zastrzega sobie prawo do ustanowienia lub podwyższenia wartości zabezpieczenia, zgodnie z zapisami Umowy Ramowej.
   
• Ryzyka braku płynności rynku –  ryzyko związane z ograniczoną możliwością lub brakiem możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie, co może negatywnie wpłynąć na cenę zawarcia lub zamknięcia transakcji.
   
• Ryzyka kredytowego – ryzyko związane z nie wywiązaniem się przez jedną ze stron z zobowiązań wynikających z transakcji.
   
• Ryzyka operacyjnego – ryzyko, wiążące się z zawodnością procesów, ludzi i systemów zależnych lub niezależnych od Banku DnB NORD Polska S.A.
   
• Ryzyka prawnego, księgowego oraz podatkowego – ryzyko, odnoszące się do właściwego traktowania instrumentu finansowego, w świetle obowiązujących daną stronę transakcji regulacji, we wskazanych aspektach (prawnym, księgowym i podatkowym).